¿Qué puedo esperar durante un plan de gestión de deuda?

Si está atrasado en los pagos a sus acreedores y recibe llamadas de cobranza, un plan de manejo de deudas podría ser una buena opción para usted. American Financial Solutions ofrece servicios de educación financiera y asesoramiento de crédito para consumidores que necesitan ayuda. Conozca cómo un plan de manejo de deudas adecuadamente estructurado podría ser su camino para salir de las deudas.

Aspectos Clave:

• Un plan de manejo de deudas convierte múltiples saldos en un solo pago mensual.
• El consumidor, la agencia de asesoramiento de crédito y el acreedor desempeñan un papel vital en un plan de manejo de deudas.
• Los servicios de asesoramiento de crédito capacitan a los clientes a través de educación financiera y planes accionables.

¿Qué es un Plan de Manejo de Deudas?

Los planes de manejo de deudas son herramientas que ayudan a quienes luchan con tarjetas de crédito, facturas médicas y otros saldos. Este plan personalizado proporciona un camino claro hacia la libertad de deudas. También puede incluir otras estrategias financieras para ayudarle a prepararse para el éxito futuro.

American Financial Solutions ofrece con orgullo planes de manejo de deudas que consolidan préstamos y tarjetas de crédito. Bajo un plan de manejo de deudas, nosotros:

• Consolidaremos sus cuentas en un único pago mensual.
• Solicitaremos a los acreedores que reduzcan sus tasas de interés y pagos generales.
• Trabajaremos para poner sus cuentas al día.

Todo comienza con una llamada telefónica a nuestra agencia de asesoramiento de crédito sin fines de lucro. Durante esta conversación confidencial, un asesor de crédito obtendrá una comprensión completa de su situación financiera. Luego, consolidaremos sus cuentas en un pago asequible. Usted nos paga, nosotros pagamos a sus acreedores y usted se acerca cada vez más a estar libre de deudas. Un plan típico dura de tres a cinco años.

Planes de Manejo de Deudas vs. Empresas de Consolidación de Deudas

American Financial Solutions no es una empresa de consolidación de deudas. Nunca le pediremos que obtenga un nuevo préstamo para consolidar su deuda. Para algunos, esto puede llevar a una situación financiera difícil si no pueden realizar los pagos más altos requeridos para el nuevo préstamo.

En cambio, educamos y asesoramos a nuestros clientes para ayudarles a tomar decisiones financieras que conduzcan a resultados positivos a largo plazo. Aprenda más sobre nosotros y cómo podemos ayudarle.

¿Es un Plan de Manejo de Deudas Adecuado para Mí?

Un profesional experimentado puede ayudarle a determinar si un plan de manejo de deudas es la opción correcta. Si no lo es, puede recomendar otros métodos que puedan funcionar mejor. Algunas personas no necesitan inscribirse en un plan de manejo de deudas; simplemente siguen un plan de acción delineado por su asesor.

Los asesores de crédito en American Financial Solutions están bien versados en el pago de deudas. Nuestras recomendaciones están respaldadas por años de experiencia ayudando a miles de personas a volver a encarrilarse.

Beneficios de un Plan de Manejo de Deudas

Un plan de manejo de deudas hace más que ayudarle a alcanzar sus objetivos. También es una herramienta poderosa que le ayuda a tomar mejores decisiones y a tener éxito en el futuro. Algunos de los beneficios de tener un plan de manejo de deudas cuidadosamente diseñado incluyen:

• Pagos simplificados: Con solo un pago y fecha de vencimiento al mes, estar libre de deudas es mucho más fácil. También le ayuda a restablecer un historial de pagos consistente.
• Impacto en el puntaje de crédito: Establecer un plan de manejo de deudas puede ser más fácil para su crédito que la bancarrota, liquidación de deudas e incluso algunas opciones de consolidación de deudas hechas por uno mismo.
•  Mayor seguridad financiera: Con un plan sólido en marcha, estará en camino hacia el logro de sus metas financieras a largo plazo.
• Reducción de tasas de interés y tarifas: Parte de nuestro servicio implica pedir a los acreedores que reduzcan las tasas de interés y detengan las tarifas por retrasos. Esto ayuda a reducir la suma total de su pago.
•  Sin llamadas de cobranza: Su plan asegura que todos sus acreedores sean pagados. Si los cobradores de deudas continúan llamando, puede dirigirlos a su agencia de asesoramiento de crédito.
• Educación financiera: El asesoramiento de crédito y la educación financiera van de la mano. Además de crear un plan de manejo de deudas, tendrá acceso a clases gratuitas, boletines, artículos, calculadoras y consejos financieros de expertos a través de nuestro blog.

Muchas personas descubren que desarrollar un plan fijo y directo para abordar sus deudas alivia parte de la carga que llevan. Pueden sentirse más seguros sobre su futuro y reducir significativamente la ansiedad asociada con las deudas incontrolables.

Un asesor de crédito de American Financial Solutions también es un recurso invaluable al que puede recurrir para hacer preguntas y recibir orientación a lo largo del camino. Saber que alguien está a su lado y puede escuchar con empatía marca una gran diferencia.

Cosas a Considerar Sobre los Planes de Manejo de Deudas

Sopesar los pros y los contras de cualquier opción de alivio de deudas es parte del proceso. Al hacerlo, puede llegar a una solución que funcione mejor para su situación. Algunas cosas a considerar sobre los planes de manejo de deudas incluyen:

• No todos los acreedores aceptan participar en estos planes.
• La deuda garantizada generalmente no es elegible.
• El acceso a las tarjetas de crédito puede perderse o limitarse solo para emergencias.
• Es posible que no pueda obtener nuevas líneas de crédito mientras esté inscrito.

Un Proceso Paso a Paso para el Manejo de Deudas

En pocos pasos simples, puede inscribirse en un plan de manejo de deudas que respalde sus necesidades financieras. American Financial Solutions está comprometido con su éxito y lo guiará en cada etapa de este proceso.

El Proceso de Inscripción con American Financial Solutions

Inscríbase en un programa de manejo de deudas con nuestra agencia de asesoramiento crediticio siguiendo estos pasos:

Paso 1: Hable con un Asesor de Crédito Certificado

Los servicios de asesoramiento de deudas y crédito están disponibles a través de nuestros asesores de crédito certificados. Revisaremos su situación financiera y le ayudaremos a preparar un presupuesto detallado que incluya todos sus ingresos, gastos y deudas.

Paso 2: Revise Su Plan de Acción

Una vez que su asesor de crédito haya reunido toda la información posible sobre su situación actual, desarrollaremos un plan de acción para ayudarle a alcanzar sus metas financieras. Esto puede incluir varias soluciones disponibles, tales como:

• Referencias de nuestro centro de recursos.
• Estrategias de gasto.
• Plan de manejo de deudas.

Si un plan de manejo de deudas forma parte de su nuevo enfoque, nos aseguraremos de que funcione dentro de su presupuesto. Lo mejor de todo es que consolidaremos todas sus deudas en un único pago mensual manejable, con vencimiento en el día que usted elija.

Paso 3: Reciba Soporte Continuo al Cliente

Nos enorgullecemos de nuestro excelente servicio al cliente y de las relaciones que nuestros asesores de crédito desarrollan con sus clientes. Nuestros servicios de asesoramiento de crédito están disponibles para su conveniencia. También puede acceder a su cuenta en línea las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través de nuestro sitio web y con un inicio de sesión seguro para clientes.

Considerando un Plan de Manejo de Deudas

Crear un plan de manejo de deudas es un paso positivo hacia adelante. Lo crítico es determinar si esta es la opción correcta para usted. Trabaje con una agencia de asesoramiento crediticio compasiva y con conocimientos para aprender más sobre los servicios de manejo de deudas y otras soluciones.

Salga de Deudas con American Financial Solutions

Su plan de manejo de deudas podría ser el primer paso hacia la libertad financiera. American Financial Solutions también proporciona herramientas educativas para ayudarle a planificar y prevenir problemas de crédito en el futuro.

American Financial Solutions es una agencia sin fines de lucro registrada como 501(c) 3 que forma parte de la Fundación del North Seattle Community College. Somos un orgulloso miembro en buen estado del Better Business Bureau (BBB).  Nuestra organización está acreditada por el Council on Accreditation y la National Foundation for Credit Counseling (NFCC).

No espere más – contáctenos para revisar su deuda con un asesor de crédito certificado. También puede completar nuestra solicitud en línea para comenzar hoy mismo.